Дружественный кредитор в банкротстве

Конкурсные кредиторы

Отдельную группу кредиторов образуют конкурсные кредиторы. Они, в отличие от остальных кредиторов, являются непосредственными участниками процесса признания финансовой несостоятельности юрлица и могут обращаться в арбитражный суд с заявлением на банкротство и по другим вопросам по ходу процедуры.

Конкурсные кредиторы – это кредиторы должника в части денежных обязательств. К ним не относят:

1. Уполномоченные органы.
2. Граждан, перед которыми юрлицо несет ответственность за причиненный вред жизни и здоровью, а также нанесенный моральный вред.
3. Авторов по вознаграждениям от результатов интеллектуального труда.
4. Граждан, перед которыми должник имеет обязательства по выплате компенсации сверх нанесенного ущерба по Градостроительному кодексу №190-ФЗ. Такие обязательства возникают при нарушении требований безопасности при строительстве объекта капитального строения и нарушении требований к безопасной эксплуатации зданий и сооружений.
5. Учредителей и собственников должника по обязательствам, которые связаны в таким участием (например, в виде стоимости пая участника общества или обязательств по дивидендам).
6. Кредиторов с неденежными требованиями к юрлицу (до введения этапа конкурсного производства).

В качестве конкурсных кредиторов могут выступать не только физические и юридические лица, но и органы федеральной, региональной и муниципальной властей, если они были субъектами гражданско-правовых отношений.

Ключевое отличие конкурсного кредитора от обычных участников состоит в том, что конкурсный кредитор может не только наблюдать за ходом процедуры банкротства, но и напрямую влиять на него, в частности, на такие важные вопросы, как назначение управляющего, переход к отдельным этапам банкротства, определение порядка погашения требований перед кредиторами и правил продажи имущества.

Что такое конкурсное производство

Конкурсное производство – это процедура банкротства, которая применяется ко всем банкротам: юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Отсутствующие и ликвидируемые должники начинают свое банкротство именно с открытия процедуры конкурсного производства.

Конкурсное производство включает в себя завершение процедуры подготовки дела к судебному разбирательству, непосредственно конкурсное производство, санацию или ликвидационное производство.

Конкурсное производство — процедура банкротства, осуществляемая в целях максимально возможного удовлетворения требований кредиторов в установленной законодательством очередности, защиты прав и законных интересов должника, а также кредиторов и иных лиц в процессе санации, а при невозможности проведения санации или отсутствии оснований для ее проведения — в процессе ликвидации должника — юридического лица или прекращения деятельности должника — индивидуального предпринимателя и освобождения его от долгов.

Для проведения процедуры конкурсного производства суд назначает антикризисного управляющего. Три кандидатуры антикризисного управляющего должны быть предложены лицом, подающим заявление об экономической несостоятельности (банкротстве). К заявлению также прилагается согласие управляющих на их назначение в конкретное производство о банкротстве.

Антикризисный управляющий приступает к осуществлению своих полномочий с момента получения определения суда об открытии конкурсного производства. Руководитель предприятия, учредители, собственники имущества отстраняются от управления предприятием – должником.

В рамках конкурсного производства управляющий обязан

• установить кредиторов и дебиторов должника
• определить возможность взыскания дебиторской задолженности
• предпринять меры ко взысканию дебиторской задолженности
• выявить имущество должника, на которое может быть обращено взыскание
• рассмотреть требования кредиторов и составить реестр требований
• провести анализ финансово-хозяйственной деятельности
• установить причины наступления экономической несостоятельности (банкротства)
• проверить наличие признаков ложного, преднамеренного банкротства, сокрытия банкротства, срыва возмещения убытков кредиторам.

Этапы конкурсного производства

Конкурсное производство можно разделить на два этапа: подготовительный и основной. На первом этапе конкурсного производства управляющий формирует конкурсную массу, т.е. максимально концентрирует и выявляет все имущество должника, за счет которого потом будет удовлетворять требования кредиторов. Также на подготовительном этапе конкурсного производства антикризисный управляющий должен установить кредиторов должника, рассмотреть предъявленные требования кредиторов, составить реестр требований кредиторов.

Для установления кредиторов антикризисный управляющий размещает в СМИ информацию о том, что в отношении конкретного должника открыто конкурсное производство. Сообщение об открытии конкурсного производства должно содержать сведения о сроке приемки требований кредиторов, адреса для корреспонденции, времени и месте проведения первого собрания кредиторов.

Первое собрание кредиторов должно быть проведено не позднее 75 дней с момента открытия конкурсного производства. На собрании кредиторов имеют право голосовать по вопросам повестки дня только конкурсные кредиторы.

Действия кредитора при банкротстве должника

Первые действия кредитора при банкротстве должника необходимо незамедлительно предпринимать при принятии судебного решения о начале процедуры банкротства должника. Однако, реальный опыт таких дел показывает, что кредитор не только может, но и в собственных интересах просто обязан предпринять ряд действий не только  на стадии банкротства, но и в момент принятия решения о предоставлении в долг финансовых или других активов:

1

Составляя договор о кредите (неважно, денежном, товарном или в виде услуг), необходимо включать в него пункт, согласно которому кредитополучатель обязуется вас вовремя, т. е

еще на стадии, предшествующей обращению в суд, предупредить о возникновении опасности банкротства. В этом же пункте должны быть прописаны и санкции, грозящие противоположной стороне в случае несоблюдения этого условия. При рассмотрении дела в суде, данные пункты в  договоре существенно упростят взыскание долга с должника.

2.

Права и обязанности должника

Должник – это один из участников процесса банкротства, вокруг которого весь этот процесс и строится. Именно он является ключевым субъектом банкротного процесса, так как одновременно становится и причиной проведения этого процесса.

Наделение определенными правами и обязанностями должника, как субъекта банкротного процесса, происходит в строгом соответствии с положениями Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

К числу обязанностей должника в процессе признания его финансово несостоятельным относятся:

• обращение в арбитражный суд с заявлением о признании его финансово несостоятельным. Данную обязанность должен реализовать или руководитель компании, или ее учредитель (либо выбранный собранием учредителей представитель, которому делегируются соответствующие полномочия);
• проведение процедур инвентаризации с целью установления фактического имущественного состояния самого должника (проводится посредством привлечения сторонних компаний, обладающих необходимой квалификацией, либо своими силами с участием арбитражного управляющего);
• подготовка всех видов бухгалтерской отчетности для предоставления в контролирующие органы (в первую очередь, в территориальные органы Федеральной налоговой службы), а также для формирования соответствующей информации о финансовом состоянии компании у арбитражного управляющего;
• исполнение распоряжений арбитражного управляющего, назначенного в соответствии с решением арбитражного суда о проведении процедуры банкротства;
• передача прав управления компанией арбитражному управляющему в случае проведения процедуры внешнего управления для завершающей попытки финансовой стабилизации компании перед введением процедуры конкурсного производства;
• иные обязанности, которые могут быть сформулированы в рамках конкретного банкротного процесса на основании положений действующего законодательства и вынесенного для исполнения таких положений решения арбитражного суда.

Указанные обязанности складываются, в первую очередь, исходя из практики правоприменения норм банкротного законодательства. Что же касается прав, то они, равно как и обязанности, опираются на имеющиеся нормы законодательства, а также на практику применения данных норм в реальных условиях. К числу основных прав относятся:

• право на самостоятельное обращение в арбитражный суд с заявлением о проведении процедуры собственного банкротства (например, в случае, если при проведении мероприятий по ликвидации компании было установлено, что у нее имеются долги, с которыми самостоятельно она не сможет рассчитаться, и необходимо проводить процедуру банкротства для реструктуризации таких долгов);
• выступление с инициативой заключения мирового соглашения с кредиторами в случае, если у компании появились возможности для того, чтобы провести расчет с кредиторами по имеющимся задолженностям и избежать завершения процедуры банкротства;
• выступление с предложениями к кредиторам о создании плана финансового оздоровления (если учредители или руководители компании уверены, что создание или осуществление такого плана позволит финансово стабилизировать ее положение), а также о реструктуризации долгов для полного их погашения в соответствии с новыми графиками платежей;
• выступление в рамках проводимых заседаний арбитражного суда с целью защиты своих интересов (в том числе если принимается решение о прекращении какой-либо стадии, например, финансового оздоровления, по настоянию кредиторов, если последние не видят значимых результатов, а руководство компании фиксирует положительную динамику в финансовом положении компании).

Иными правами должник может быть наделен по решению арбитражного суда в том случае, если такое наделение является необходимым.

Права и обязанности

Для того чтобы участие конкурсного кредитора в деле о банкротстве имело максимальный успех на получение возмещения по имеющимся задолженностям, такому кредитору необходимо понимать, какими правами он обладает. К числу основных прав относятся:

• выступление с заявлением о необходимости проведения банкротной процедуры по причине несостоятельности конкретной организации-должника;
• участие в проводимых судебных разбирательствах в рамках рассмотрения дела о финансовой несостоятельности той или иной организации;
• участие в обсуждении кандидатуры арбитражного управляющего от момента предложения такой кандидатуры (конкурсный кредитор вправе самостоятельно предложить такую кандидатуру) до оспаривания решения суда о назначении конкретного арбитражного управляющего на ведение банкротного дела;
• предоставление в арбитражный суд ходатайств в рамках специальных заявлений, в соответствии с которым осуществляется предложение вводить ту или иную банкротную процедуру (предоставление такого ходатайства должно осуществляться только в сопровождении специальных аргументационных составляющих);
• в случае урегулирования имеющихся споров с должником, в том числе в части погашения задолженности перед конкурсным кредитором, последний имеет право подписать с должником мировое соглашение, по которому произойдет прекращение его участия в банкротном процессе;
• созыв собраний кредиторов с целью голосования по ключевым вопросам проводимой банкротной процедуры. При этом следует понимать, что если конкурсный кредитор один, то собрание созвать невозможно, а все решения будут приниматься единолично таким кредитором. Кроме того, следует также помнить о том, что у каждого конкурсного кредитора, участвующего в собрании, есть определенное число голосов. Такое число голосов рассчитывается на основании размера задолженности юридического лица, находящегося в процедуре банкротства, перед кредитором от общего размера требований всех кредиторов. Таким образом, чем больше размер требований конкретного конкурсного кредитора в общей массе требований, тем больше у него голосов при осуществлении голосования по ключевым вопросам процедуры финансовой несостоятельности;
• в том случае, если действия арбитражного управляющего не устраивают конкурсного кредитора, и эти факты обоснованы конкурсным кредитором, он имеет право подать заявление в суд об отстранении такого арбитражного управляющего, приложив к своему заявлению доказательства обоснованности своего ходатайства.

Если говорить об обязанностях, возлагаемых на конкурсного кредитора при получении им такого статуса, то здесь следует учитывать следующие:

• необходимость непосредственного участия в формировании и последующем утверждении плана проведения той или иной процедуры в рамках банкротного дела;
• осуществление согласования сроков, определенных для проведения различных процедур в рамках судебного процесса;
• формирование графика и очередности по удовлетворению требований кредиторов в отношении юридического лица-должника;
• осуществление голосования по поводу выбора единственного представителя от всех конкурсных кредиторов (в случае их большого количества) с целью представления интересов в различных ведомствах при рассмотрении вопросов, связанных с банкротной процедурой конкретной организации-должника;
• формирование перечня требований, предъявляемых к деятельности арбитражного управляющего с целью получения максимального удовлетворения имеющихся требований;
• назначение специального лица, которое будет осуществлять управление реестром кредиторов и их требований, в рамках проведения процедуры финансовой несостоятельности. Назначение такого лица может быть осуществлено только из числа специалистов, имеющих лицензию на осуществление такого вида деятельности.

Исключительная компетенция собрания

В п. 2 ст. 12 приведены права собрания, которые можно считать исключительными. В указанном пункте представлен перечень вопросов, по которым могут принимать решения только кредиторы должника на собрании, и они не являются исчерпывающими вопросами для его созыва.

Сфера исключительной компетенции исполнительного органа включает:

1. Введение в отношении должника одной из процедуры банкротства: введение внешнего управления, финансовое оздоровление либо изменение сроков их проведения (с подобным ходатайством он обращается в суд).
2. Утверждение плана внешнего управления или финансового оздоровления вместе с графиком погашения задолженности.
3. Дополнительные требования к кандидатурам управляющего в деле о банкротстве.
4. Выбор управляющего или СРО, из которых судом будет выбран управляющий.
5. Определение дополнительного размера вознаграждения в пользу управляющего, увеличение фиксированной суммы его вознаграждения (оно состоит из фиксированной части и переменной, которая зависит от размера погашенных требований кредиторов).
6. Выбор реестродержателя (он должен входить в аккредитованную управляющим СРО).
7. Подписание мирового соглашения с должником.
8. Обращение в арбитраж с ходатайством о признании должника банкротом и открытие конкурсного производства.
9. Образование комитета кредиторов и определение его количественного состава, выбор его участников, досрочное прекращение полномочий, определение его полномочий.
10. Избрание представителя собрания.

Прочие вопросы, решаемые на собраниях, содержатся в статьях, которые действуют применительно к отдельным процедурам банкротства и определены в соответствующих главах 127-ФЗ. Например:

• в период финансового оздоровления собрание вправе принять решение об освобождении от исполнения обязанностей управляющего (хотя оно само не решает этот вопрос, но наделено полномочиями передачи соответствующего ходатайства в арбитраж по п. 5 ст. 83);
• в период внешнего управления – решение о передаче согласия управляющему на совершение сделки и сделки с заинтересованностью определенного лица по п. 1 ст. 101 и решение по результатам представленной управляющим отчетности;
• при конкурсном производстве – о порядке оплаты услуг оценщиков, привлеченных управляющим по п. 1 ст. 130, об утверждении разработанного управляющим порядка формирования конкурсной массы по ст. 139;
• собрание также заслушивает отчет управляющего о расходовании денежных средств должника по п. 3 ст. 133 127-ФЗ.

Вместе с тем нужно понимать, что перечисленный в п. 2 ст. 12 перечень вопросов не вправе решать никто, кроме собрания. Их нельзя передать в пользу комитета кредиторов или на усмотрение определенных лиц или органов.

Исключение из реестра

Исключение из реестра обычно происходит после того, как требования взыскателя удовлетворены в полном объёме. Например, у потенциального банкрота очень узкий круг кредиторов — всего 2–3 человека. После реализации его имущества, у управляющего было достаточно денег, для погашения всех предъявленных финансовых претензий. Поэтому после того, как каждый из взыскателей получил свои деньги, он исключается из списка. В том случае, если имущества должника недостаточно для удовлетворения всех требований, лицо исключается из списка только по завершении процедуры банкротства. Так, по ходу реализации имущества должника, из полученных денег будет частично погашаться требования финансовых учреждений и только тогда, когда конкурсной массы не останется, человек будет исключаться из реестра.

А также, возможно исключение из реестра кредиторов в том случае, если потенциальный банкрот докажет, что перед этим взыскателем у него финансовых обязательств нет или они были выполнены до начала процедуры банкротства.
Ещё один вариант исключения кредитора из реестра требований — по решению суда, которое вступило в силу. Это возможно, когда должник обратился в апелляцию или кассацию с требованием признать незаконным определение суда о включении в реестр кредиторов. В том случае, если высшая инстанция признаёт, что у потенциального банкрота нет обязательств перед конкретным лицом, последний исключается из реестра.

Обратиться в высшую инстанцию с требованием исключить кредитора из реестра может не только должник, но и другие кредиторы. Чем больше требований к потенциальному банкроту, тем меньше шансов у каждого из кредиторов вернуть свои деньги, поэтому каждый из них желает остаться единственным лицом, которое предъявляет финансовые требования. Кроме того, должник может самостоятельно создавать фиктивных кредиторов, с целью уменьшить платежи для тех, кому он должен денег в реальности.

Например, он может договориться со своими родственниками и друзьями, составив с ними расписки якобы о наличии долга, но оформив их «задним числом». Должник, считая, что его обмана никто не выявит, предлагает финансовому управляющему возместить перед ними долги, а потом, планирует забрать деньги себе. В том случае, если управляющий или кто-либо из реальных кредиторов выявит такой подлог, они могут обратиться в суд с заявлением об исключении таких людей из списка.

Ещё одна ситуация, в которой кредитор исключается из реестра — пересмотр определения суда по новоявленным обстоятельствам. Так, должник мог ранее отдать долг или договор, на основании которого возникли его обязанности, был признан недействительным.

Кто это

КК в банкротстве – это юридические или физические лица, имеющее просроченные претензии к должнику, за исключением уполномоченных органов.
Не каждый заимодатель, перед которым должник несёт ответственность, может стать КК, к таким исключениям относятся:

• лица, ожидающие погашения выплат по возмещению морального ущерба, вреда здоровью или жизни;
• соучредители должника;
• авторы интеллектуальных трудов, имеющие непогашенные финансовые требования к банкроту.

Права

Своевременная подача заявления с подтверждением наличия задолженности и включение в реестр требований обеспечивают заимодателю статус участника процесса банкротства. Как только КК попадает в реестр, он получает определённые права на участие в судебном процессе и голосование на общем собрании заимодателей. На этой стадии данный участник также имеет право заявлять возражения в отношении претензий других заимодателей.

Права конкурсных кредиторов в деле о банкротстве включают:

• инициирование рассмотрения дела о несостоятельности;
• непосредственное участие в судебном разбирательстве;
• предложение кандидатуры на должность управляющего;
• инициирование назначения нового управляющего;
• направление заявлений в суд о введении конкретной процедуры банкротства;
• подписание мирового соглашения с неплательщиком.

Заимодатели и уполномоченные органы, участвующие процедуре несостоятельности предприятия, могут проводить общие собрания, на которых путём голосования решаются важные вопросы процедуры банкротства.

Ограничения

Собрания кредиторов могут созываться только при участии нескольких лиц. Если в судебном процессе о несостоятельности участвует один заимодатель, собрание не проводится, а все решения принимаются единогласно одним участником.

Каждый заимодатель имеет ограниченное количество голосов на собрании, которое определяется размером его доли в общих требованиях, выдвинутых всеми кредиторами. Чем больше сумма задолженности потенциального банкрота перед заимодателем, тем больше у него права участвовать в голосовании по ключевым вопросам банкротства.

Обязанности

Кроме прав, заимодатели наделены обязанностями перед другими участниками процесса. На собраниях они должны принимать следующие решения:

• формирование и утверждение плана конкретной процедуры производства;
• согласование сроков проведения процедур судебного процесса;
• утверждение очерёдности удовлетворения неплательщиком претензий;
• избрание единого представителя от заимодателей;
• разработка требований к работе арбитражного управляющего;
• назначение реестродержателя, входящего в состав специализированной лицензированной фирмы.

Созыв участников на собрание обязан организовывать управляющий. Если этот специалист не справляется со своими обязанностями, совещание может проводиться по инициативе комитета кредиторов.

Отличия от обычного кредитора

Не все заимодатели заёмщика являются конкурсными и могут непосредственно принимать участие в судебном разбирательстве.

Обычные участники, которые имеют к должнику не только финансовые претензии, не заносятся в реестр и способны только наблюдать за ходом течения процесса. КК уполномочен принимать важные решения, способные изменить развитие событий в процессе. Он также может повлиять на очерёдность выплат обязательств заёмщика.

Лица, имеющие к должнику требования по возмещению морального или физического ущерба, авторы интеллектуальной собственности, а также сотрудники компании-банкрота не относятся к конкурсным кредиторам. Однако, такие участники могут рассчитывать на удовлетворение своих претензий в 1-ю или 2-ю очередь, хотя и не могут голосовать по ключевым вопросам процесса.

https://youtube.com/watch?v=9iarJASkCF0

Перечень субъектов банкротства юридического лица

На основании сложившейся практики применения указанного выше закона можно выделить следующие виды субъектов банкротного процесса:

• собственно компания-должник;
• конкурсные кредиторы должника;
• залоговые кредиторы;
• арбитражный управляющий;
• государственные органы, уполномоченные на участие в процессе признания должника несостоятельным, с финансовой точки зрения, а также контролирующие лица.

К числу субъектов банкротного процесса относить третьих лиц было бы неправомерно, так как это широкий круг лиц нередко разнопланового типа, однако, ввиду их права на участие в процессе, они также могут иметь определенный статус (например, если речь идёт о поручителях должника, которые взяли на себя обязательства перед кредиторами о непосредственном участии в погашении задолженности перед таковыми).

Отдельно в качестве субъекта банкротного процесса выделять третьих лиц не имеет смысла, так как они могут получать права всех участников процесса за исключением арбитражного управляющего, а все обязанности их сводятся к тому, чтобы не мешать осуществлению процедуры признания должника финансово несостоятельным.

Иное

Особую группу кредиторов в деле о банкротстве образуют залоговые кредиторы. Такие кредиторы обладают привилегированным положением в делах о банкротстве, так как обязательства перед ними погашаются в приоритетном порядке за счет продажи залогового имущества.

Особый привилегированный статус залоговых кредиторов лишает их права выступать участниками процесса признания финансовой несостоятельности и возможности голосовать на собраниях кредиторов. Вернуть право голоса залогодержатели могут только через отказ от особого статуса.

В случае продажи залогового имущества за сумму, которая превышает долги перед залогодержателем, она перечисляется только в размере суммы долга. В остальных ситуациях кредитор может рассчитывать на получение 70% от вырученной суммы в результате продажи залога. 20% уйдет к кредиторам 1 и 2 очереди, 10% – на погашение судебных издержек. По непогашенной сумме долга залоговый кредитор может быть включен в состав требований кредиторов третьей очереди.

Требования кредиторов, которые не успели заявить о своих требованиях до закрытия реестра, именуются зареестровыми. Такие кредиторы могут рассчитывать на погашение задолженности перед ними только после полного удовлетворения требований реестровых кредиторов в составе третьей очереди. С учетом того, что процесс банкротства инициируется при недостаточности имущества должника, требования реестровых кредиторов редко удовлетворяются в полном объеме. По этой причине к погашению обязательств перед зареестровыми кредиторами дело доходит редко.

Таким образом, среди кредиторов в рамках дела о банкротстве следует различать группы конкурсных кредиторов. Среди них выделяют реестровых и зареестровых кредиторов. Отдельную группу образуют кредиторы с требованиями по текущим платежам. Особым привилегированным статусом обладают залоговые кредиторы.