Андрей Смирнов
Время чтения: ~16 мин.
Просмотров: 0

Как перевести накопительную часть пенсии в сбербанк

Способствующие факторы

Если сравнивать плюсы и минусы НПФ «Сбербанка», а так же учитывать сравнение с другими пенсионными компаниями, то лидер оправдывает свою позицию. Основные причины выбора этой компании:

  1. Быстрый перевод без посещения Пенсионного фонда РФ.
  2. Стабильный доход, всегда покрывающий уровень инфляции.
  3. Надежность, подтвержденная ведущими рейтинговыми агентствами и системой страхования вкладов.
  4. Удобный сайт, оперативная поддержка и бесплатные сервисы.

Дополнительный фактор – наличие тысяч отделений крупнейшего банка, в каждом из которых клиент может оформить договор обязательного пенсионного страхования или выбрать другие пенсионные продукты.

НПФ «Сбербанка» – выбор 7,8 млн. россиян. Это современный, динамичный и одновременно надежный инвестор пенсионных накоплений. Деятельность фонда регламентирована наличием бессрочной лицензии Центробанка. Объем накоплений позволяет вкладчикам не беспокоиться о своевременности и полноте уплаченных накоплений.

Как получить выплаты?

Сбербанк внимательно относится к своим клиентам. Через 3 дня после того, как те достигнут пенсионного возраста, им высылается смс-сообщение. Оно напомнит о наличии договора с НПФ, а также о том, что нужно оформить заявку на получение выплат, если она еще не была оформлена. Заявку эту можно сформировать и выслать в «Личном кабинете» на сайте Сбербанка. Получать деньги смогут лишь мужчины, которым исполнилось 60 лет, и женщины, которые достигли 55 лет

Причем если для начисления страховой пенсии важно количество накопленных пенсионных баллов, то для накопительной достаточно просто достичь вышеуказанного возраста

Заявление на получение накопительных выплат можно написать как в центральном офисе НПФ, так и в любом отделении Сбербанка, сотрудники которого также помогут подготовить пакет документов. Заявку можно отправить и по почте, и в электронном виде. Для этого понадобятся следующие бумаги:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • пенсионное удостоверение;
  • реквизиты счета, на который начнет приходить пенсия.

Если обращение происходит через «Личный кабинет», к заявке прилагаются скан-копии документов (или цифровые фото). А при отправлении пакета документов по почте потребуется заверение подлинности подписи и верности копий у нотариуса. Заявка рассматривается 60 дней, после чего деньги поступают на счет, откуда их можно снять.

Выплаты накопительной пенсии можно получить в виде:

  • срочных ежемесячных выплат в течение не менее 120 месяцев (10 лет), размер которых может быть пересчитан в зависимости от результатов инвестирования средств (это делается автоматически каждый год 1 августа);
  • пожизненного ежемесячного жалованья;
  • одноразовой выплаты (если сумма накопительной пенсии составляет не больше 5% от суммы страховой).

Расчет пенсии на виртуальном калькуляторе

На сайте Сбербанка размещен калькулятор, который позволяет узнать потенциальный размер будущей пенсии.

Для этого требуется ввести в программу следующие данные:

  • пол;
  • возраст;
  • размер заработной платы и процент от нее, который будет отчисляться в фонд, или сумму в рублях, которую планируется вносить;
  • ожидаемую длительность выплат;
  • текущий размер пенсионных накоплений.

В результате расчетов пользователь увидит персональный прогноз, состоящий из 3 чисел.

Они представляют собой:

  • величину пенсии, выплачиваемой государством по программе обязательного страхования;
  • размер ежемесячного дохода, который он будет получать за счет индивидуального плана;
  • сумму первых двух величин.

Однако оценивать предложенные программой оптимистичные показатели нужно с учетом того, что они получены на основании 3 маловероятных допущений:

  • в 2022 г. будет снят мораторий на отчисление денег работодателями в счет накопительной пенсии;
  • заработная плата клиента, а значит и отчисляемая им сумма, будет постоянно расти;
  • среднегодовая доходность НПФ на протяжении лет, оставшихся до выхода клиента на пенсию, составит не менее 7%.

Поэтому суммы, которые будет получать обратившийся в этот негосударственный пенсионный фонд человек, могут отличаться от расчетных в несколько раз. Кроме того, в различных финансово-кредитных организациях можно найти непенсионные вклады со сравнимой или большей доходностью.

Отличия от других фондов

Выбирая, в какую компанию перевести свои 6% накоплений, вкладчики предпочитают ориентироваться на несколько факторов:

  • Отзывы действующих и покинувших фонд вкладчиков. Мнение частных лиц – «маркер», показывающий реальную привлекательность деятельности компании.
  • Проценты. Чем выше доход, тем выгоднее размещение пенсионных накоплений.
  • Надежность. Участие в рейтингах и высокие позиции в списках ТОП-фондов исключают возможность потерять накопления.
  • Комфорт. Широкая филиальная сеть, быстрота заключения, удобный сайт и «прозрачные» условия по договору – лучшее, что может обеспечить компания для новых и действующих вкладчиков.

Важно! НПФ «Сбербанка» – один из лидеров рынка ОПС и НПО в России.

Данные о деятельности фонда (представлены в сравнении с другими ведущими компаниями России) подтверждают надежность выбора 7,8 млн. вкладчиков.

Таблица – характеристика ведущих НПФ России (по результатам 3 квартала 2017 года).

Название фонда Число участ-ников (млн) Доход-ность % Участие в про-грамме страхо-вания вкладов Рейтинг агентства «Эксперт РА» Преимущества
НПФ «Сбербанка» 7,8 9,4 Да А++ Надежность, лидер рынка, широкая филиальная сеть, удобный сайт, быстрота оформления.
НПФ «ГАЗФОНД Пенсионные Накопления» 6,2 11,03 Да А++ Лидер объема капитала и резервов в РФ, стабильный фонд, удобный сайт. Объединил 3 фонда: «Кит Финанс», «Промагрофонд» и «Наследие»
НПФ «ВТБ Пенсионный Фонд» 1,5 10,2 Да А++ Дочерняя организация одного из крупнейших банков, высокий уровень доходности, надежность
НПФ «Магнит» 0,2 11,7 Да Не участвует Высокий доход, специальные условия для сотрудников компании «Магнит», постоянная прибыль, удобный сайт
НПФ «Лукойл-Гарант» 3,7 7,5 Да А++ Надежный фонд, большой объем накоплений, удобный сайт

Результаты таблицы показали, что «Сбербанк» уступает некоторым фондам по доходности, но выигрывает в комфорте предоставляемых услуг. Наличие широкой филиальной сети позволяет клиентам не беспокоиться о том, как они могут узнать о новых предложениях в сфере негосударственного пенсионного обеспечения и забрать свои средства при выходе на пенсию.

Перевод средств: подробная пошаговая инструкция

Перевод накопительной части пенсии занимает не более 15 минут. Для этого клиент должен придерживаться определенной последовательности.

Изучение условий переоформления

Перевод в негосударственный пенсионный фонд «Сбербанка» не противоречит основным условиям, установленным законодательством РФ относительно пенсионных сбережений граждан России. Клиенты могут воспользоваться правом и перевести накопления в любое время, если их возраст соответствует требованиям для перехода в НПФ. При переходе 6% взносов из 22%, перечисляемых работодателем в Пенсионный фонд РФ, формируются накопления гражданина, которыми он может воспользоваться при выходе на пенсию.

«Сбербанк» предлагает услуги по переходу в НПФ по всей стране. Менеджеры тысяч отделений оформляют договора ОПС, автоматически отправляя данные в ПФР. Преимущества бренда: быстрый перевод, «прозрачная» политика дочерней компании, наивысший рейтинг надежности, стабильный уровень доходности, т.е. более 9%, доход покрывает инфляцию (более детально о плюсах и минусах накопительной части пенсии в Сбербанке можно узнать здесь).

Посещение отделения банка

Перевод накопительной части пенсии осуществляется всего по 2 документам: паспорту и СНИЛС (зеленая пластиковая «карточка»).

Операцию проводят менеджеры по продажам.

Процесс перехода состоит из этапов:

  • Заключение договора ОПС. Менеджер заполняет все данные клиента, указывает документы. Данные заносятся в личное дело клиента.
  • Подписание договора. Клиент знакомится с данными и проверяет на наличие ошибок.

ВАЖНО: нужно, чтобы в договоре ОПС была корректно указана информация о клиента. При неверно указанных ФИО или, например, дате рождения, перевод не будет осуществлен, так как возникнет расхождение с данными Пенсионного фонда РФ.. При переводе важно, чтобы указанная информация полностью совпадала с данными СНИЛС

Причем иногда данные СНИЛС и паспорта различаются. Пример – фамилии или имена с буквами «е» и «ё», которые могут быть по-разному написаны в документах одного и того же клиента. Несовпадение может наблюдаться, в том числе, и по месту рождения клиента

При переводе важно, чтобы указанная информация полностью совпадала с данными СНИЛС. Причем иногда данные СНИЛС и паспорта различаются

Пример – фамилии или имена с буквами «е» и «ё», которые могут быть по-разному написаны в документах одного и того же клиента. Несовпадение может наблюдаться, в том числе, и по месту рождения клиента.

Отправка данных в ПФР

Процесс занимает не более 3-х минут. Операцию проводит менеджер по продажам в присутствии клиента.

При переводе накопительной части пенсии в частный фонд без посещения Пенсионного фонда у клиента должен быть с собой мобильный телефон, на который поступит СМС-уведомление с кодом для регистрации в программе ОПС.

После оформления клиенту также поступит СМС от НПФ «Сбербанка» с информацией об успешном переходе в негосударственный пенсионный фонд.

Альтернативой посещения офиса банка является отделение фонда. Но, в отличие от филиалов, офисы занимаются только узкой специализацией, направленной на увеличение клиентопотока дочерней пенсионной организации. Такие отделения представлены только в крупных городах. Преимущественно «Сбербанк» специализируется на заключении договоров обязательного пенсионного страхования в дополнительных офисах компании.

Как подтвердить перевод в НПФ?

До автоматического перехода в НПФ «Сбербанка» с помощью СМС-уведомления клиентам приходилось посещать отделения Пенсионного фонда. Те граждане, которые оформили договор ОПС, но так и не подтвердили переход в ПФР, оставались в стадии перехода. Данные об их накопительной части оставались в Пенсионном фонде, накопления не инвестировались фондом.

Таким клиентам, чтобы перевести накопления в «Сбербанк», необязательно заново оформлять услугу. Достаточно прийти в офис банка с мобильным телефоном, паспортом и СНИЛС, чтобы менеджер подтвердил переход накопительной части.

СПРАВКА: датой заключения договора в таком случае будет день перехода в НПФ «Сбербанка» после повторной передачи данных. Ранее созданный договор учитываться при инвестировании накоплений не будет.

Регистрация в Личном кабинете

После перехода в другой фонд

Отсутствие регистрации не влияет на периодичность отчислений или процесс перехода. Дополнительно фонд рассылает уведомление о состоянии счета участника договора ОПС раз в год, на следующий период, следующий за датой оформления договора.

Перед оформлением договора немаловажно будет знать о том, какой процент предусмотрен по накопительной части пенсии в Сбербанке, а также каким образом можно получить накопительную часть пенсии.

Инструкция по регистрации

Перевод накопительной части пенсии занимает не более 15 минут. Для этого клиент должен придерживаться определенной последовательности.

Перевод в негосударственный пенсионный фонд «Сбербанка» не противоречит основным условиям, установленным законодательством РФ относительно пенсионных сбережений граждан России. Клиенты могут воспользоваться правом и перевести накопления в любое время, если их возраст соответствует требованиям для перехода в НПФ.

«Сбербанк» предлагает услуги по переходу в НПФ по всей стране. Менеджеры тысяч отделений оформляют договора ОПС, автоматически отправляя данные в ПФР. Преимущества бренда: быстрый перевод, «прозрачная» политика дочерней компании, наивысший рейтинг надежности, стабильный уровень доходности, т.е. более 9%, доход покрывает инфляцию (более детально о плюсах и минусах накопительной части пенсии в Сбербанке можно узнать здесь).

Операцию проводят менеджеры по продажам.

Процесс перехода состоит из этапов:

  • Заключение договора ОПС. Менеджер заполняет все данные клиента, указывает документы. Данные заносятся в личное дело клиента.
  • Подписание договора. Клиент знакомится с данными и проверяет на наличие ошибок.

ВАЖНО: нужно, чтобы в договоре ОПС была корректно указана информация о клиента. При неверно указанных ФИО или, например, дате рождения, перевод не будет осуществлен, так как возникнет расхождение с данными Пенсионного фонда РФ

При переводе важно, чтобы указанная информация полностью совпадала с данными СНИЛС. Причем иногда данные СНИЛС и паспорта различаются

Пример – фамилии или имена с буквами «е» и «ё», которые могут быть по-разному написаны в документах одного и того же клиента. Несовпадение может наблюдаться, в том числе, и по месту рождения клиента.

При переводе накопительной части пенсии в частный фонд без посещения Пенсионного фонда у клиента должен быть с собой мобильный телефон, на который поступит СМС-уведомление с кодом для регистрации в программе ОПС.

После оформления клиенту также поступит СМС от НПФ «Сбербанка» с информацией об успешном переходе в негосударственный пенсионный фонд.

Альтернативой посещения офиса банка является отделение фонда. Но, в отличие от филиалов, офисы занимаются только узкой специализацией, направленной на увеличение клиентопотока дочерней пенсионной организации. Такие отделения представлены только в крупных городах. Преимущественно «Сбербанк» специализируется на заключении договоров обязательного пенсионного страхования в дополнительных офисах компании.

До автоматического перехода в НПФ «Сбербанка» с помощью СМС-уведомления клиентам приходилось посещать отделения Пенсионного фонда. Те граждане, которые оформили договор ОПС, но так и не подтвердили переход в ПФР, оставались в стадии перехода. Данные об их накопительной части оставались в Пенсионном фонде, накопления не инвестировались фондом.

СПРАВКА: датой заключения договора в таком случае будет день перехода в НПФ «Сбербанка» после повторной передачи данных. Ранее созданный договор учитываться при инвестировании накоплений не будет.

После перехода в другой фонд клиенты могут бесплатно зарегистрироваться на сайте фонда, чтобы отслеживать свои пенсионные накопления.

Отсутствие регистрации не влияет на периодичность отчислений или процесс перехода. Дополнительно фонд рассылает уведомление о состоянии счета участника договора ОПС раз в год, на следующий период, следующий за датой оформления договора.

Зарегистрироваться в личном кабинете НПФ Сбербанк можно самостоятельно, следуя таким этапам:

  1. Зайти на сайт, кликнуть на Регистрация.
  2. Указать адрес электронки, придумать пароль для входа.
  3. Записать личные данные, дату рождения.
  4. Указать мобильный телефон.
  5. Ввести паспортные сведения.
  6. Проверить все данные, подтвердить (ввести цифры с картинки).
  7. Прочитать пользовательское соглашение, поставить галочку о согласии.
  8. Поставить отметку, если есть желание получать от Сбербанка сообщения с различного рода информацией.
  9. Записать фамилию.

После того, как зарегистрироваться на сайте, следует дождаться письма от Сбербанка на электронную почту. По содержащейся в нем ссылке требуется сделать переход, чтобы подтвердить свою личность. После этого, процедура, как зарегистрироваться, считается выполненной, и клиент может использовать Личный Кабинет.

Так выглядит Личный кабинет НПФ Сбербанк. Вход в него можно выполнять непосредственно с официального сайта Фонда.

Как войти в личный кабинет?

Сразу же стоит отметить, что у НПФ «Сбербанка» клиентский онлайн-интерфейс, который доступен на официальном сайте организации — https://npfsberbanka.ru, один из самых удобных и функциональных среди всех конкурирующих организаций в России.

Было бы ошибочно предполагать, что крупнейший банк страны, он же входящий в топ финансовых организаций в Европе, посчитает нужным сэкономить на одном из своём наиболее прибыльных направлений.

Сайт выполнен в стандартных для «Сбербанка» бело-зёлёных цветах, имеет красивую динамическую обложку, максимально удобный калькулятор расчёта прибыли от вложений, а также предлагает сразу же ознакомиться с несколькими ключевыми аспектами работы организации.

С учётом современных технологических тенденций не стоит игнорировать возможность контролировать движение своих финансовых средств с помощью нескольких кликов мышки, независимо от того, как вы относитесь к Интернету и безопасности нахождения там, а также несмотря на возможный преклонный возраст.

Рассматриваемая коммерческая организация учитывает все возрастные категории своих клиентов и предлагает действительно удобный и функциональный «Личный кабинет», где можно отслеживать поступление дивидендов и контролировать иные финансовые потоки.

Для того чтобы провести регистрацию в клиентской части, необходимо выполнить несколько стандартных условий:

  1. Открыть сайт «https://npfsberbanka.ru» и нажать на кнопку «Личный кабинет», которая находится в верхнем правом углу.

  2. Подтвердите свой статус клиента вводом соответствующих авторизационных данных.

Если вы только планируете перевести свой пенсионный счёт, то осуществить первоначальную регистрацию можно непосредственно на самом сайте организации, а для этого:

  • Нажмите на кнопку «Зарегистрироваться».

  • Заполните небольшую анкету, которая включает в себя указание номера телефона, пароля (дважды), ФИО и дата рождения, данные паспорта и номер СНИЛСа.
  • После чего установите одну обязательную галочку в первом пункте, а вторая остаётся на усмотрение и нажмите на кнопку «Следующий шаг».

  • Далее подтвердите своё желание продолжить регистрацию вводом пароля, который поступит вам на указанный в анкете номер телефона, после чего нажмите на кнопку «Завершить регистрацию».

  • В завершение останется нажать на кнопку «Войти в личный кабинет» и подтвердить полномочия по входу в систему вводом логина (электронная почта, номер телефона или СНИЛС) и придуманного ранее пароля.

Следует понимать, что полный функционал «Личного кабинета» предоставляется только на основании действующего клиентского договора, который необходимо заключить с НПФ «Сбербанк», доверив им хранение и преумножение своей пенсии.

Как работает НПФ

Будучи отдельным АО (акционерным обществом), данный НПФ, тем не менее, целиком принадлежит Сбербанку России. Профиль его работы и виды услуг, оказываемых данной организацией, следующие:

  1. Работа с пенсионным обеспечением, данные услуги оказывают и юридическим, и физическим лицам.
  2. Работа с государственными пенсионными программами, а именно, их страхование.

Сюда включаются:

  • накопление и инвестирование тех средств, которые были перечислены в рамках ОПС (обязательное пенсионное страхование);
  • выплата средств в виде как разовых, так и периодических платежей;
  • работа с пенсионными накоплениями.

Основные принципы работы:

  • проводится политика размещения в большом количестве разнопрофильных активов, таким образом, достигается большая стабильность доходности;
  • основной приоритет – сохранность средств;
  • вся информация о том, как используются ваши финансы, полностью открыта и доступна;
  • каждый сотрудник является профессионалом в своём деле.

Взяв на хранение часть пенсии, Сбербанк может увеличить её – доходность накоплений составляет в среднем 7% в год после вычета инфляции. Так как сейчас основные объекты для инвестирования чувствуют себя на рынке не слишком хорошо, доходность может быть ниже, однако это не значит, что нужно повременить с решением: пусть доходность и падает, но от этого страдают все НПФ. При этом сейчас хорошее время, чтобы вкладываться. Перевод накопительной пенсии в Сбербанк может оказаться очень даже выгодным решением именно в это время; лучше же вообще не основывать такие решения на временных факторах, ведь они должны работать на долгосрочную перспективу, а потому и исходить при их принятии нужно из глобальных показателей.

Как проверить накопления в НПФ

Чтобы узнать накопительную часть будущей пенсии в Сбербанке, предусмотрено несколько вариантов:

  1. На портале Госуслуг.
  2. На сайте Пенсионного фонда РФ.
  3. В личном кабинете НПФ Сбербанк.
  4. Посредством банкомата или терминала.

Можно нанести визит в банковский офис с паспортом. Обратившись к служащему, вы получите ответы на интересующие вопросы и сведения о поступлениях. При необходимости можно позвонить на номер горячей линии 8- 800 -555- 00-41.

На портале Госуслуг

Чтобы получить сведения относительно будущей пенсии через Госуслуги необходимо пройти регистрацию и подтвердить учётную запись. Схема:

  1. Пройти авторизацию.
  2. Открыть каталог услуг.
  3. Сделать выбор в пользу категории «Пенсия, пособия и льготы».
  4. Щёлкнуть на «Извещение о состоянии лицевого счёта в НПФ».
  5. Откроется информационная страница, где нажимают «Получить услугу».

Появится страничка, на которой будут персональные данные и ссылка на скачивание искомых сведений. Информацию можно послать на электронный почтовый ящик.

Проверка на сайте ПФ РФ

Чтобы получить доступ к личному кабинету пользователь должен зарегистрироваться в ЕСИА и подтвердить учётную запись. Совершают переход по адресу www.pfrf.ru и кликают на «Личный кабинет», нажимают на «Вход». Дальнейшие действия:

  1. В своём кабинете ищут страницу «Индивидуальный лицевой счёт» и пролистывают её вниз.
  2. Заказывают выписку о состоянии счёта.
  3. Обозначают эмейл и щёлкают на кнопку «Запросить».

Через некоторое время на электронную почту придёт письмо с вложением. Вы увидите сумму обязательных отчислений, произведённых работодателем, и размер накопительной части.

В личном кабинете Пенсионного фонда Сбербанк

Благодаря системе «Сбербанк Онлайн» клиентам удобно на расстоянии управлять картами и счетами.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

Важно! Чтобы получать данные в онлайн-сервисе о накопительной части в НПФ, нужно прибыть в отделение банка для оформления заявления о регистрации в системе обмена информацией с Негосударственным Пенсионным фондом Сбербанк. После этого в меню будет раздел «Пенсионный фонд».. Чтобы посмотреть накопления в НПФ, заходите в систему «Сбербанк Онлайн» и проверяете:

Чтобы посмотреть накопления в НПФ, заходите в систему «Сбербанк Онлайн» и проверяете:

  1. Найдите пункт «Прочее», укажите «Пенсионные программы».
  2. В открывшемся окне наведите мышь на «Получить выписку».
  3. Появится страница с заявкой, где обозначены паспортные данные. Щёлкните на «Отправить». После подтверждения действия на мониторе появится уведомление об успешной оправке запроса в банк.

На основной странице (в категории «Пенсионный фонд») доступны для просмотра все заявки. После исполнения появится ссылка, по которой можно ознакомиться с запрашиваемой информацией.

Через банкомат

Если будущий пенсионер является держателем пластиковой карточки Сберегательного банка, её вставляют в приёмник, вводят код. В меню находят раздел, с помощью которого интерфейс банкомата найдёт накопительный счёт и покажет сведения по нему.

У Негосударственного фонда Сбербанка добрая репутация. Многие российские граждане хранят и приумножают накопления будущей пенсии именно в этой структуре. Проверить, сколько денег скопилось на лицевом счету, можно в системе «Сбербанк Онлайн», через портал Госуслуг, на сайте ПФ РФ в банкомате или при личном визите в офис кредитной организации.

Условия и основания для выплаты 6% взносов

Для получения накопительной части важно, чтобы гражданин, который решил увеличить свои пенсионные взносы с помощью фонда «Сбербанка», работал официально и его работодатель уплачивал суммы в Пенсионный фонд РФ. В противном случае накопительная пенсия формироваться не будет, так как у фонда не будет взносов для их последующего индексирования

Выплаты также не смогут получить те клиенты, которые ранее состояли в негосударственном фонде банка, но решили выбрать иную компанию или вернуться обратно в Пенсионный фонд РФ.

Иных оснований для отказа в получении средств от фонда «Сбербанка» нет. Выплатой также могут воспользоваться те клиенты, которые стали пенсионерами досрочно.

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации