Андрей Смирнов
Время чтения: ~16 мин.
Просмотров: 0

Как получить банковскую гарантию сбербанка

Что такое банковская гарантия?

Многие предприниматели, заключая деловые договоры и участвуя в тендерах, сталкиваются с требованием предоставить банковскую гарантию. Это обеспечение финансовых обязательств должника (принципала) перед кредитором (бенефициаром). Проще говоря, кредитная компания, банк, страховая фирма, гарантируют исполнение должником обязательств (выполнение работ, поставка товара, осуществление оплаты), а в ином случае, берут эти обязательства на себя.

В случае, когда банку придется отвечать по обязательствам перед бенефициаром, принципал обязан вернуть указанную сумму с процентами, как кредит. Сбербанк оказывает весь спектр услуг населению, в том числе может выступать в качестве гаранта для юридических лиц. Соответствующая документация, выданная данной организацией, котируется выше, нежели обеспечение других компаний, ввиду того, что она зарекомендовала свою надежность и устойчивость на рынке.

Виды гарантий Сбербанка

  • Предусмотренные любыми сделками и контрактами – государственными, внутренними, экспортно-импортными;
  • Тендерные, необходимые для участия в тендерах (конкурсах);
  • В пользу налоговых и таможенных органов;
  • Другие виды, одобренные российским законодательством.

Виды гарантий Сбербанка

Сбербанку России по силам оформить Вам гарантии под любые нужды. Но все же бывает так, что для участия в какой-либо бизнес-программе требуются именно деньги, и тогда встает обыкновенный вопрос, где взять целевой тендерный кредит? Тоже в Сбербанке, на тех же условиях, что и получение гарантий.

Все виды гарантий, которые обычно нужны в предпринимательской сфере, Сбербанк выпускает под заказ. И кстати, является тем банком, который уполномочен продать гарантии для клиента в интересах налоговой и органов таможни, а также взять под свою ответственность обеспечение гарантии иностранного банка или поддержать сделку по выкупу ценных бумаг.

Компания «Профессиональные услуги» всячески помогает своим клиентам, заинтересованным получить гарантии именно Сбербанка, поскольку самостоятельно сделать это клиентам бывает не так просто.

Какие опасности гарантия Сбербанка предотвращает?

Платежные гарантии Сбербанка — в лучшем случае — серьезно обнадежат Продавца по контракту. Тендерные гарантии как продукт Сбербанка выгодно представят Вас на тендере или конкурсе. Гарантии Сбербанка в пользу налоговой или в интересах таможни помогут безошибочно решить дело с обязательными сборами.

Как известно, банковские гарантии, тем более знаменитого Сбербанка, позволяют минимизировать рискованные ситуации. Подстраховка банка выручает при проведении сделок разного рода и в таких малоприятных, но разрешимых случаях, когда приходится требовать платеж, возврат предоплаты или качественное осуществление и завершение работ.

Сбербанк предупреждает о фальшивых гарантиях

Случаи с фальшивыми гарантиями, якобы выпущенными Сбербанком, есть и будут происходить. Все зависит от того, как постараться выйти на мошенников. Через компанию «Профессиональные услуги» это невозможно.

Тарифы Сбербанка за банковскую гарантию

Узнайте тариф Сбербанка на Вашу банковскую гарантию в компании «Профессиональные услуги». Вопросы стоимости гарантии, внесение вознаграждения, начисление процентов при наступлении гарантийного случая и расчетов банка с Вашим партнером — решаются индивидуально. Гарантии выдаются на сумму, адекватную финансовым потокам Вашего предприятия.

Гарантии Сбербанка – кому предоставляются?

У нас вы можете на достаточно мягких условиях заказать гарантии Сбербанка. Что при этом нужно?

  • иметь договор на обслуживание в кассе российского Сбербанка;
  • предоставить счета предприятия, отраженные в сбербанковских операциях;
  • постоянный доход;
  • не вызывать нареканий по кредитным историям.

Документы для получения банковской гарантии в Сбербанке

На предоставление гарантии Сбербанка первым делом пишется заявление. Нужно указать:

  • сумму;
  • цели;
  • срок;
  • обеспечение.

Заполняете анкету, прикрепляете документы на право владения Вашим предприятием, документы по сделке и ее обеспечению, предоставляете бухгалтерскую отчетность, бизнес-план. В компании «Профессиональные услуги Вам подскажут, какие, может быть, еще понадобятся справки и чеки.

Гарантии Сбербанка – сроки

Сбербанк выпускает гарантии на срок от 1 до 18 месяцев. Определяются сроки действия гарантии Сбербанка длительностью договорных обязательств и суммы денег, на которую запрошена гарантия. Действительна гарантия Сбербанка с запасом на срок 2 недели – месяц по сравнению со сроком, когда заканчивается действие обеспечиваемого договора.

Компания «Профессиональные услуги» помогает Вам стать обладателями достойной белой гарантии престижного Сбербанка. С нами легко взаимодействовать! И с нашей подачи Вы сможете легко купить нужные банковские инструменты. Звоните:

8 (495) 540-49-41 (офис в Москве),

8 (812) 448-08-41 (офис в Санкт-Петербурге)

Расчет компенсаций

При сдельной оплате

Водитель Николаев Н. за каждую поездку получает 150 рублей. В отчетном месяце он совершил 190 выездов. Николаев был привлечен к работе в 2 выходных дня, за которые совершил 20 выездов. Определим сумму его заработной платы за истекший месяц:

  • (190-20)*150=25 500 рублей;
  • 20*150*2=6 000 рублей.

Итого зарплата Николаева составит 31 500 рублей.

При часовой оплате труда

Слесарь Кириллов Г. отработал за месяц 130 часов, в том числе 8 часов в воскресенье. Часовая ставка слесаря – 250 рублей. Определим сумму заработной платы Кириллова за истекший месяц:

Итого зарплата составит 34 500 рублей.

При дневной тарифной ставке

Маляр Степанов П. отработал за месяц 20 рабочих дней, в том числе 2 дня в праздники. Дневная ставка – 2000 рублей. Определим сумму заработной платы за истекший месяц:

Сумма для выплаты Степанову — 44 000 рублей.

При окладной системе (превышение установленной нормы рабочего времени)

Сторож Копылов Л. отработал 150 часов, в том числе 5 часов в выходной день. Его оклад составляет 20 000 рублей

Принимая во внимание, что норма рабочего времени в данном случае 143 часа, а исходя из условий она превышена, то компенсация за выходной день подлежит оплате в двойном размере

Определим часовую тарифную ставку. Существует 3 способа ее расчета:

  • отношение оклада к норме рабочего времени по производственному календарю;
  • отношение оклада к норме рабочего времени по графику сотрудника;
  • отношение 12 окладов к норме рабочего времени за год.

Законодательством четко не регламентирован способ расчета. Используем 3 метод. В 40-часовой рабочей неделе в 2020 году 1974 часа, поэтому:

(20 000 рублей*12 месяцев)/1974 часа=121,58 руб/час.

Доплата за выходной составит:

При окладной системе (нет превышения установленной нормы)

Техничка Машкина Г. отработала 143 часа, в том числе 2 часа в выходной день. Ее оклад составляет 15 000 рублей

Принимая во внимание, что норма рабочего времени в данном случае 143 часа, а исходя из условий она не превышает норматив, то компенсация труда за выходной подлежит выплате в обычном размере

Сначала необходимо определить часовую тарифную ставку. Она рассчитывается аналогично примеру 4:

15 000 рублей*12 месяцев/1974 часа=91,19 рублей/час.

Что собой представляет акт допуска на производство работ — смотрите в этой статье.

Как правильно составить заявление о подключении к электронному документообороту — читайте здесь .

Этапы оформления

Выбор гаранта. Принципал самостоятельно выбирает, в каком банке ему получить гарантию. Но при выборе гаранта принципал должен учитывать требования бенефициара. К примеру, бенефициар может требовать, чтобы банк имел кредитный рейтинг не ниже уровня BB−(RU).

Гарантии для госзакупок, таможни и налоговой могут выдавать только банки, которые включены в утвержденные государством перечни.

Определив, какие банки удовлетворяют бенефициара, принципал выбирает конкретный банк. У каждого банка свои условия выдачи гарантии: размер комиссии, срок оформления, готовность вносить изменения в свои типовые формы. Принципал может запросить предложения у разных банков и выбрать наиболее выгодное.

Сбор и предоставление документов. Для оформления гарантии банку требуется ряд документов. У каждого банка свой перечень запрашиваемых документов.

У ИП банк, скорее всего, попросит копию паспорта, книгу учета доходов и расходов, налоговые декларации, выписку со счета и справку из налоговой об отсутствии задолженности.

У юрлица — бухгалтерскую отчетность, справку из налоговой об отсутствии задолженности, копии паспортов генерального директора, всех участников, протокол собрания участников, совета директоров или акционеров о назначении директора, приказа о назначении на должность директора, устав.

Точный список документов сообщит сотрудник банка в ответ на заявку о выдаче гарантии.

Рассмотрение заявки. Получив заявку и полный комплект документов, банк будет принимать решение о выдаче гарантии. В каждом банке свой срок принятия решения, например в Тинькофф-банке — несколько часов, в банке «Санкт-Петербург» — один день.

При положительном решении вам предложат заключить договор и оплатить счет.

Заключение договора между принципалом и гарантом. Перед выдачей гарантии банк и принципал заключают договор, где указывается, когда и сколько принципал должен заплатить банку, в пользу какого бенефициара банк выдаст гарантию и условия выдаваемой гарантии.

Уплата суммы вознаграждения гаранту. После подписания договора банк выдаст счет на оплату гарантии. Некоторые банки готовы предоставить гарантию авансом, т. е. до ее оплаты. Но чаще всего банк выпускает гарантию только после того, как деньги поступят на его счет.

При оплате гарантии лучше учитывать сроки и оплачивать заранее. Обычно деньги приходят в тот же день, если гарантию оплатили до 16:00. Платежи, проведенные после 16:00, банк видит только на следующий рабочий день.

Выдача банковской гарантии. Гарантия вступает в силу со дня ее выдачи гаранту или бенефициару.

Чаще всего принципал получает гарантию и передает ее бенефициару. Но также банк может направить гарантию напрямую бенефициару.

Гарантии для госзакупок должны быть в электронном виде. Банковские гарантии для налоговой и таможни могут быть в бумажном или электронном виде. Электронная гарантия — это цифровой документ, подписанный электронной подписью.

При выдаче электронной банковской гарантии для госзакупок банк загружает ее в реестр гарантий. На это отводится срок в один день.

Электронная гарантия для налоговой и таможни передается банком этим ведомствам по системам электронного документооборота.

Как правило, электронную банковскую гарантию можно посмотреть в личном кабинете на сайте банка. Чаще всего ее бумажный вариант можно запросить у банка.

Условия и стоимость банковской гарантии Сбербанка

Услуга «Бизнес-Гарантия» входит в продуктовый ряд кредитных инструментов для малого бизнеса, поэтому основное ее ограничение связано с размером выручки компании. Она не должна превысить 400 миллионов рублей в год. Помимо этого, компания должна являться резидентом РФ. Возраст предпринимателя не должен превышать 70 лет, а стаж ведения предприятием хозяйственной деятельности должен составлять:

  • при сезонном характере работ — более 12 месяцев;
  • для остальных — более 6 месяцев.

Сумма гарантии, то есть та сумма, которую банк выплатит партнерам фирмы в качестве неустойки, также имеет ограничения. Она не должна быть меньше 50 тысяч рублей. Максимальный же размер этой суммы зависит от финансового состояния предприятия-заемщика.

В стоимость банковской гарантии Сбербанк включает вознаграждение за выдачу гарантии и неустойку за отвлечение денег, когда произойдет гарантийный случай. Размер этих показателей определяется для каждого заемщика индивидуально, но и здесь имеются некоторые ограничения. Вознаграждение за выдачу гарантии составляет от 2,66 процента, но:

  • не менее 27 тысяч рублей – если предоставлен залог имущества;
  • не менее 15 тысяч рублей – если предоставлен залог депозитных сертификатов и векселей;
  • не менее 17,5 тысяч рублей – с привлечением поручителя:
  • не менее 20 тысяч рублей – без использования залога или привлечения поручителей.

В случае неисполнения компанией договорных обязательств, ставка за отвлечение денег Сбербанка составляет 11,73 или более процентов годовых.

Под обеспечение гарантийных обязательств может использоваться:

  • недвижимость;
  • оборудование;
  • транспорт;
  • материальные запасы;
  • сельскохозяйственные животные;
  • векселя, выданные Сбербанком или депозитные сертификаты Сбербанка;
  • поручительство владельцев предприятия;
  • гарантии, выданные другими банками.

Предоставить гарантии банк может и без всякого обеспечения, но только на сумму до 4 миллионов рублей. Индивидуальным предпринимателям, также без залога, банк может выдать гарантии исполнения обязательств, а также тендерные гарантии на сумму 8 миллионов рублей.

Бизнес-гарантия за 1 день от ПАО Сбербанк

Самая главная отличительная черта этой услуги — срок оформления гарантии за 1 рабочий день.

Сумма гарантии может составлять от 15 тыс. руб. до 15 млн. руб. Выдается она на срок не более 36 месяцев и только для предприятий малого бизнеса.

Одним из требований для предоставления банковской гарантии в Сбербанке за 1 день является размер выручки за последний календарный год, она не должна превышать 400 млн. руб. А срок ведения хозяйственной деятельности не должен быть менее 6 месяцев.

Гарантию можно получить без поручительства и открытия расчетного счета. Но если принципал предоставляет поручительство, то банк предлагает более выгодные условия для сотрудничества.

Стоимость гарантии за 1 день в Сбербанке

Стоимость банковской гарантии в Сбербанке устанавливается в размере от 0,49% суммы БГ, но комиссия не может составлять менее 4 000 руб. Итоговая процентная ставка зависит от условий предоставления гарантии и финансовых показателей заемщика.

Для получения БГ в ПАО Сбербанк по данному предложению необходимо обратиться в подразделение банка, работающее с юридическими лицами и ИП и передать необходимый пакет документов специалисту. После анализа финансовых показателей Сбербанк примет решение о предоставлении гарантии.

Узнать стоимость гарантии в Сбербанке и других ведущих банках России можно прямо сейчас, воспользуйтесь нашим калькулятором:

Кто предоставляет помощь в получении банковских гарантий на обеспечение исполнения контракта – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Хотите получить гарантию на обеспечение исполнения контракта быстро и без проблем, действуйте через брокеров. У посредников свои каналы взаимодействия с банками, позволяющие максимально ускорить бюрократические процедуры.

Экспертный обзор поможет выбрать надёжную компанию. Все участники нашего ТОП-3 – брокеры, оказывающие услуги строго в рамках закона.

1) СПЦ плюс

Профессиональная аутсорсинговая компания, специализирующаяся в сфере тендеров и госконтрактов. Предоставляет полный комплекс услуг для участников госзакупок, проводимых по ФЗ-44 и ФЗ-223. Высокое качество сервиса и низкие цены. Услугами «СПЦ плюс» пользуются компании из 85 регионов РФ.

Банковские гарантии оформляются в едином госреестре. Фирма сотрудничает с 50 крупнейшими банками России. Специалисты подготовят и передадут документы в банк, выберут оптимальные условия оплаты комиссии.

2) ФинГарантСервис

Профессиональная команда специалистов в сфере обеспечения контрактов. Сотрудники компании – финансисты, юристы, экономисты с обширным опытом работы. Фирма работает с 2011 года. За это время выдано более 1500 гарантий.

«ФинГарантСервис» сотрудничает с 70 банками. Документы оформляются удалённо. Срок получения банковской гарантии от 1 до 3 дней. Для постоянных клиентов предусмотрены скидки. Доступны долгосрочные гарантии сроком до 5 лет. Документы в обязательном порядке регистрируются в государственном реестре.

3) Тендер-Альянс

Больше 5 лет «Тендер-Альянс» оказывает профессиональную помощь в получении БГ всех существующих разновидностей, а также помогает получить тендерные кредиты. Постоянные партнёры компании – более 20 крупных банков РФ. С «Тендер-Альянс» процесс оформления гарантийных документов станет быстрым, прозрачным и доступным.

Таблица сравнения условий брокерских фирм:

КомпанияСтоимость услугСроки оформления
1СПЦ плюсКлиент оплачивает только комиссию банка (2-6%), в которую входит вознаграждение посредникаВ течение 1 дня
2ФинГарантСервис1,2% от суммы гарантииОт 1 дня
3Тендер-АльянсМинимальный платеж – 2 900 руб.Оформление и выдача от 1 до 3 дней

В чем особенности банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

Банковская гарантия – своего рода дополнительная страховка для заказчика, которая компенсирует его издержки в случае, если исполнитель не выполнит своих обязательств или выполнит их недобросовестно. Для поставщика услуг это стимул соответствовать условиям договора.

Частные компании, особенно новички в сфере государственных закупок и тендеров, должны доказать заказчикам свои серьёзные намерения. Мало выиграть конкурс и заполучить выгодный контракт, нужно ещё и предоставить обеспечение этого контракта. Это требование законодательства, а не просто доброе пожелание заказчиков.

Итак, у исполнителей есть два варианта обеспечения исполнения договора:

  • перечислить средства на счёт заказчика и заморозить их там до окончания работ;
  • предоставить банковскую гарантию (БГ).

Первый способ доступен далеко не всем компаниям – не у каждого частного предприятия есть лишние активы на счету. А вот вторым вариантом вправе воспользоваться даже начинающая фирма, уверенная в своих силах.

Последнее обстоятельство тоже важно. Если компании не удастся выполнить свои обязательства, убытки будут серьёзными

Банк выплатит сумму гарантии заказчику и будет требовать компенсации своих расходов от исполнителя. Так можно и до банкротства дойти.

Исполнитель не выполнил свои обязательства по озеленению территорий

В гарантийном документе заказчик именуется бенефициаром, должник по обязательствам – принципалом, а банк, выступающий поручителем, — гарантом.

Право требовать уплаты гарантийной суммы у бенефициара возникает только при наличии достаточных оснований. То есть свои претензии заказчик должен доказать.

В последние несколько лет требования к оформлению банковских гарантий заметно ужесточились. В частности, выдавать их имеют право только те банки, которые входят в официальный список Минфина. Документ считается подлинным, если его занесли в государственный реестр гарантий.

Одно из главных требований – гарантия должна быть безотзывной. То есть гарант не имеет права отозвать документ, если обстоятельства складываются не в его пользу.

Комиссия за выдачу БГ зависит от величины гарантийной суммы и срока действия договора. Диапазон – от 2% до 15%. Устанавливает размер оплаты гарант. Оплачивает комиссионные исполнитель.

Ещё один фактор влияния на цену – наличие залога. Как правило, для обеспечения государственных заказов банки залога не требуют, но его отсутствие влияет на размер комиссионных в сторону увеличения. Это логично, ведь риски гаранта повышаются.

Период действия гарантии, как правило, слегка превышает срок основного договора. Запас времени нужен, чтобы заказчик успел проверить работу исполнителя и при необходимости внести коррективы в результат.

Но не думайте, что гарантии выгодны только заказчикам. Должник по обязательствам тоже заинтересован в получении документа, хотя все расходы ложатся именно на него.

Преимущества БГ для исполнителя:

  • быстрота оформления документа;
  • нет необходимости замораживать средства на счету;
  • определённость требований заказчика;
  • относительно небольшая комиссия (в сравнении со ставками по кредитам).

Плюсы для бенефициара очевидны: он получает неустойку за неисполнение контракта. Это гораздо проще, чем обращаться в суд и взыскивать средства в судебном порядке.

Банк не останется в минусе при любом раскладе. Он либо получит комиссионные, либо взыщет уплаченную гарантийную сумму с должника в порядке регресса (возврата средств).

Для наглядности смотрим ролик по теме БГ.

Сбербанк «Банковская гарантия»: стоимость услуги

Для получения банковской гарантии следует предварительно собрать полный список документации, куда входит:

  • заполненное заявление по установленной форме, которое можно получить в ближайшем офисе обслуживания или скачать с официального банка сайта. Допускается и печатное заполнение;
  • паспорт или другое удостоверение личности владельца бизнеса;
  • документация, свидетельствующая о прохождении государственной регистрации с соответствующей выпиской из реестра;
  • компания в обязательном порядке должна быть поставлена на активный налоговый учет;
  • вы должны использовать кассово-расчетные услуги Сбербанка и предъявить пластиковую карту, содержащую варианты вашей подписи;
  • учредительная документация с соответствующим протоколом должны доказать ваше владение ИП или компанией;
  • бухгалтерская документация должна содержать полную информацию о текущем балансе, отчетность о прибылях и убытках за прошедший год и другие данные об использовании средств;
  • текущий контракт с поставщиком и дополнительная документация, указывающая на спецификацию цен.

Сбербанк славится индивидуальным подходом к каждому клиенту, что повлияло на процентную ставку данной услуги. Комиссия может колебаться от 2% до 10% запрашиваемой суммы, и будет названа в конечном результате заключения договора. Максимальный размер зависит от размера вашей прибыли и стоимости залога вашего имущества и имущества созаемщика. Использовать услугу могут только те организации, финансовый оборот которых не превышает 400 миллионов рублей за прошедший год. Узнать, сколько стоит комиссия за просрочку платежа и другую информацию можно по телефону бесплатной службы поддержки или обратившись в офис обслуживания Сбербанка.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44 фз Сбербанк — условия в 2019 году для юр лиц

Бизнес – система сложный отношений, предполагающая постоянный финансовый и репутационный риск. Чтобы защитить себя от различных потерь, многие агенты оформляют специальные страховки. Банковская гарантия сбербанка на обеспечение исполнения контракта позволяет минимизировать риски при работе с новыми организациями. Такой договор повышает вероятность положительного исхода при участии в тендерах. Многие агенты оформляют ее доя исполнения обязательств перед государственными органами. Если у вас будет банковская гарантия, ваши партнеры не откажут вам в сотрудничестве из-за опасений в состоятельности.

Банковская гарантия – документ, по котором организация регламентирует исполнение обязательств. В Сбербанке разработана система «Бизнес-Гарантия», по которой юр. лица и индивидуальные предприниматели делают бизнес открытым и стабильным. Эта программа обладает преимуществами:

  • При сделках на сумму менее 4 миллионов рублей не нужно предоставлять залог.
  • Максимальная сумма по контракту повышается до 8 миллионов.
  • Для проведения оценки активов достаточно минимального пакета документов.
  • Залоговое имущество не требует дополнительного страхования.

Любой управленец может получить банковские гарантии сбербанка для юридических лиц за 1 день. Стандартно она предоставляется на 2 года под 5.3%. В банке предусмотрено несколько видов подобных предложений. Их можно разделить на типы:

  1. Гарантия на исполнение обязательств – Сбербанк ручается, что вы исполните все обязательства по договору. При ее наличии заказчик может быть уверен, что получит услуги в срок. При необходимости банк покроет имеющиеся затраты.
  2. Тендерная – юридическое обеспечение, которое необходимо организатору торгов. При наличии гарантии он может не сомневаться в правильности выбора.
  3. Таможенная – выдается для отсрочки таможенных и налоговых пошлин.
  4. На возврат авансового платежа – если вам поступит аванс до 30% от суммы контракта, но вы не сможете его исполнить, Сбербанк вернет заказчику средства.
  5. В пользу налоговых органов – выдается для отсрочки налоговых платежей.

При наличии особенностей Сбербанк может предоставить и другие виды гарантий: при экспорте или импорте, для исполнения обязательств контракта и другие договоры, предусмотрены в законодательных актах.

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации